投资策略记录2021.2.20

  • 2021年2月21日
  • 理财

写作目的

记录我每一个阶段的投资思路和策略,方便反思回顾

资产类别的个人理解

大盘指数

投资原因:看多中国

投资策略:参考有知有行,低位加倍定投,高位少投/不定投

行业基金

投资原因:看好行业发展,或价格便宜

投资策略:指数基金+行业主动基金,各占比 50%

主动基金

投资原因:公众号或朋友推荐基金经理

投资策略:分批买入,持有 3 年以上,不止盈

基金组合

投资原因:认同公众号主理财观念

投资策略:一次性买入,长期持有,不止盈;现金充盈时跟车加投

股票

投资原因:行业龙头,最好价格便宜

投资策略:市值 500 亿以上,持有 3 年以上,保持一定仓位做短线高抛低吸

债券

投资原因:风险平衡

投资策略:一次性买入,根据市场动态调节其他资产占比

资产占比分析

目前占比

  • 大盘指数:2.57%
  • 行业基金:9.06%
  • 主动基金:24.64%
  • 基金组合:47.5%
  • 股票:12.46%
  • 债券:3.77%

期望占比

  • 大盘指数:15%
  • 行业基金:15%
  • 主动基金:15%
  • 基金组合:30%
  • 股票:10%
  • 债券:15%

占比分析

大盘指数占比过低,债券占比过低,基金组合占比过高

占比调整策略

  • 加大力度定投大盘指数,每月 1%,持续 10 个月
  • 取出部分基金组合资金,每月 5%,持续 3 个月
  • 现金剩余转入债券
  • 汇添富开放视野中国优势六个月 新高后取出 50%

收益分析

当前年化收益

  • 大盘指数:39.94%
  • 行业基金:0.81%
  • 主动基金:35.63%
  • 基金组合:24.99%
  • 股票:-4.47%
  • 债券:0%

收益分析

数据收集较短,持续观察,暂不分析

投资理论和投资实践矛盾点与调整方案

  • 持有小市值股票:小市值仓位不超过 20% 即可
  • 持有地产基金占比过大:减少定投
  • 行业指数+主动基金没有各占比 50%:通过每月定投调整
  • 股票研究不足:学习芝士财富里的各项指标意义,计入笔记,2 个月完成




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