写作目的
记录我每一个阶段的投资思路和策略，方便反思回顾
资产类别的个人理解
大盘指数
投资原因：看多中国
投资策略：参考有知有行，低位加倍定投，高位少投/不定投
行业基金
投资原因：看好行业发展，或价格便宜
投资策略：指数基金+行业主动基金，各占比 50%
主动基金
投资原因：公众号或朋友推荐基金经理
投资策略：分批买入，持有 3 年以上，不止盈
基金组合
投资原因：认同公众号主理财观念
投资策略：一次性买入，长期持有，不止盈；现金充盈时跟车加投
股票
投资原因：行业龙头，最好价格便宜
投资策略：市值 500 亿以上，持有 3 年以上，保持一定仓位做短线高抛低吸
债券
投资原因：风险平衡
投资策略：一次性买入，根据市场动态调节其他资产占比
资产占比分析
目前占比
- 大盘指数：2.57%
- 行业基金：9.06%
- 主动基金：24.64%
- 基金组合：47.5%
- 股票：12.46%
- 债券：3.77%
期望占比
- 大盘指数：15%
- 行业基金：15%
- 主动基金：15%
- 基金组合：30%
- 股票：10%
- 债券：15%
占比分析
大盘指数占比过低，债券占比过低，基金组合占比过高
占比调整策略
- 加大力度定投大盘指数，每月 1%，持续 10 个月
- 取出部分基金组合资金，每月 5%，持续 3 个月
- 现金剩余转入债券
- 汇添富开放视野中国优势六个月 新高后取出 50%
收益分析
当前年化收益
- 大盘指数：39.94%
- 行业基金：0.81%
- 主动基金：35.63%
- 基金组合：24.99%
- 股票：-4.47%
- 债券：0%
收益分析
数据收集较短，持续观察，暂不分析
投资理论和投资实践矛盾点与调整方案
- 持有小市值股票：小市值仓位不超过 20% 即可
- 持有地产基金占比过大：减少定投
- 行业指数+主动基金没有各占比 50%：通过每月定投调整
- 股票研究不足：学习芝士财富里的各项指标意义，计入笔记，2 个月完成